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公轉(zhuǎn)私5萬、個(gè)人卡入賬5萬、銀行存取現(xiàn)金5萬元以上會(huì)被稅務(wù)局重點(diǎn)監(jiān)控嗎？銀行會(huì)向稅務(wù)機(jī)關(guān)傳遞數(shù)據(jù)嗎？015萬元的標(biāo)準(zhǔn)是怎么來的？關(guān)于5萬，主要出自于以下2個(gè)文件：1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》第三條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易..
15095217086 立即咨詢發(fā)布時(shí)間：2024-02-29 熱度：342
公轉(zhuǎn)私5萬、個(gè)人卡入賬5萬、銀行存取現(xiàn)金5萬元以上會(huì)被稅務(wù)局重點(diǎn)監(jiān)控嗎？銀行會(huì)向稅務(wù)機(jī)關(guān)傳遞數(shù)據(jù)嗎？
01 5萬元的標(biāo)準(zhǔn)是怎么來的？ 關(guān)于5萬，主要出自于以下2個(gè)文件： 1.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》 第三條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)履行大額交易和可疑交易報(bào)告義務(wù)，向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，接受中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)督、檢查。 第五條 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告下列大額交易： (一)當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。 (二)非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬元以上（含200萬元）、外幣等值20萬美元以上（含20萬美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 (三)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上（含50萬元）、外幣等值10萬美元以上（含10萬美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 (四)自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上（含20萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 2.《中國人民銀行關(guān)于非銀行支付機(jī)構(gòu)開展大額交易報(bào)告工作有關(guān)要求的通知》(銀發(fā)〔2018〕163號(hào)) 根據(jù)該通知要求，2019年1月1日起，包括微信支付，支付寶等在內(nèi)的非銀行第三方支付機(jī)構(gòu)以下交易情況必須上報(bào)。其中，包括當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上(含5萬元)的現(xiàn)金收支。 上述政策都是央行的相關(guān)規(guī)定，而非稅務(wù)機(jī)關(guān)的政策。 那么，銀行轉(zhuǎn)賬達(dá)到或者超過一定額度，銀行會(huì)向稅務(wù)機(jī)關(guān)傳遞相關(guān)信息嗎？ 02 銀行會(huì)主動(dòng)向稅務(wù)機(jī)關(guān) 傳遞相關(guān)信息嗎？ 隨著金稅四期的上線 ，嚴(yán)征管勢(shì)在必行。而不少人也猜測(cè)稅務(wù)局會(huì)跟多部門實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)互通，因此，稅務(wù)機(jī)關(guān)監(jiān)控到企業(yè)或個(gè)人的銀行賬戶輕而易舉。 從目前來看，多部門數(shù)據(jù)互通至少還要經(jīng)過一段時(shí)間。同時(shí)，稅收征管法規(guī)定： 第十七條 銀行和其他金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在從事生產(chǎn)、經(jīng)營的納稅人的賬戶中登錄稅務(wù)登記證件號(hào)碼，并在稅務(wù)登記證件中登錄從事生產(chǎn)、經(jīng)營的納稅人的賬戶賬號(hào)。稅務(wù)機(jī)關(guān)依法查詢從事生產(chǎn)、經(jīng)營的納稅人開立賬戶的情況時(shí)，有關(guān)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)予以協(xié)助。 第五十四條 稅務(wù)機(jī)關(guān)有權(quán)進(jìn)行下列稅務(wù)檢查: …… (六)經(jīng)縣以上稅務(wù)局(分局)局長批準(zhǔn)，憑全國統(tǒng)一格式的檢查存款賬戶許可證明，查詢從事生產(chǎn)、經(jīng)營的納稅人、扣繳義務(wù)人在銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)的存款賬戶。稅務(wù)機(jī)關(guān)在調(diào)查稅收違法案件時(shí)，經(jīng)設(shè)區(qū)的市、自治州以上稅務(wù)局(分局)局長批準(zhǔn)，可以查詢案件涉嫌人員的儲(chǔ)蓄存款。 也就是說，銀行或者金融機(jī)構(gòu)對(duì)于稅務(wù)方面，應(yīng)當(dāng)履行如下義務(wù)： (1)銀行賬戶登錄稅務(wù)登記號(hào)碼； (2)依據(jù)通知配合稅務(wù)機(jī)關(guān)檢查。 因此，目前尚無某個(gè)具體法律或者文件，要求銀行或者金融機(jī)構(gòu)將開戶主體（包括單位或者自然人）轉(zhuǎn)賬信息主動(dòng)向稅務(wù)機(jī)關(guān)傳遞或者報(bào)告。 03 公轉(zhuǎn)私，這10個(gè)細(xì)節(jié)要注意！ 資金往來、款項(xiàng)收付盡量做到公對(duì)公轉(zhuǎn)賬，少用個(gè)人卡或者現(xiàn)金。確實(shí)因?yàn)榻?jīng)營需要公轉(zhuǎn)私、個(gè)人卡的，需要注意以下幾個(gè)細(xì)節(jié)： 1.盡量避免快進(jìn)快出、大額頻繁； 2.還要避免分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出； 3.避免每日轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出金額基本一致以及避免不留余額現(xiàn)象； 4.避免交易金額資金流向與客戶的身份年齡職業(yè)不匹配，與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等明顯不符； 5.避免長期閑置的賬戶不明原因地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付； 6.盡量避短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款； 7.盡量避存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符； 8.避免賬戶24小時(shí)發(fā)生交易，甚至凌晨也存在第三方支付轉(zhuǎn)入交易現(xiàn)象； 9.轉(zhuǎn)款盡量有個(gè)時(shí)間差，防止出現(xiàn)資金異常被凍結(jié)賬戶情形； 10.轉(zhuǎn)款用途盡量與經(jīng)營有關(guān)，留存相關(guān)證據(jù)資料。一旦被凍結(jié)卡或者賬戶，便于提交相關(guān)資料解凍。
“山東稅務(wù)社保費(fèi)繳納”微信小程序二維碼
（3）支付寶繳費(fèi)。打開支付寶，在“市民中心”功能模塊中選擇“社?！薄吧绫＠U費(fèi)”模塊自行繳費(fèi)。也可以在支付寶中搜索“山東稅務(wù)社保繳費(fèi)”，在我的社保界面選擇“社保繳費(fèi)”模塊自行繳費(fèi)。
支付寶繳費(fèi)二維碼
（4）二維碼繳費(fèi)。通過手機(jī)微信、支付寶掃描相關(guān)銀行開發(fā)的城鄉(xiāng)居民社保費(fèi)繳費(fèi)二維碼進(jìn)行繳費(fèi)。
一、參保人員范圍諸城市行政區(qū)域內(nèi)未參加職工基本醫(yī)療保險(xiǎn)的城鄉(xiāng)居民，包括農(nóng)村居民、城鎮(zhèn)非從業(yè)居民、靈活就業(yè)人員、大中專院校學(xué)生、外出外來務(wù)工人員，以及其他在本地長期居住的居民等，都應(yīng)依法參加城鄉(xiāng)居民基本醫(yī)療保險(xiǎn)。二、參保繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)成年居民低檔每人每年400元，高檔每人每年510元；學(xué)生、兒童每人每年380元...
10月22日，諸城市新的社會(huì)階層人士聯(lián)誼會(huì)換屆大會(huì)暨第二屆**次會(huì)員代表大會(huì)順利召開。諸城市委統(tǒng)戰(zhàn)部分管日常工作的副部長管延沛出席會(huì)議并講話，諸城市委統(tǒng)戰(zhàn)部副部長、臺(tái)辦主任、港澳辦主任、僑辦主任王霞主持會(huì)議。各鎮(zhèn)街（區(qū)）統(tǒng)戰(zhàn)委員、市新聯(lián)會(huì)會(huì)員共90余人參加會(huì)議。 大會(huì)聽取了...
各市科技局、工業(yè)和信息化局、財(cái)政局、稅務(wù)局，各有關(guān)單位：根據(jù)《高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定管理辦法》（國科發(fā)火〔2016〕32號(hào)，以下簡稱《認(rèn)定辦法》）和《高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定管理工作指引》（國科發(fā)火〔2016〕195號(hào)，以下簡稱《工作指引》）規(guī)定，現(xiàn)將2024年度高新技術(shù)企業(yè)認(rèn)定申報(bào)工作有關(guān)事項(xiàng)通知如下。一、申報(bào)范圍1. 山東省行政...
各省、自治區(qū)、直轄市和新疆生產(chǎn)建設(shè)兵團(tuán)市場監(jiān)管局（廳、委）、發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化主管部門、財(cái)政廳（局）、人力資源社會(huì)保障廳（局）、住房城鄉(xiāng)建設(shè)廳（委）、交通運(yùn)輸廳（局、委）、農(nóng)業(yè)農(nóng)村（農(nóng)牧）廳（局、委）、商務(wù)主管部門、文化和旅游廳（局）、退役軍人事務(wù)廳（局），中國人民銀行上?？偛?、各省、自治區(qū)、...
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